Le rate dei mutui variabili standard sono aumentate di 21 euro da inizio anno e si prevede un ulteriore incremento di 31 euro entro fine anno, raggiungendo circa 630 euro. L'Euribor continua a salire, spingendo i mutuatari italiani verso il tasso fisso, scelto nel 92% dei casi.
Il credito specializzato in Italia, inclusi factoring, leasing e credito alle famiglie, ha registrato una crescita del 2,5% nel primo quadrimestre 2026, dopo un +6% nel 2025. Questo settore continua a sostenere l'economia reale nonostante un contesto macroeconomico incerto, finanziando investimenti e consumi.
Le banche dell'Eurozona hanno ulteriormente inasprito gli standard di credito per aziende e famiglie nel secondo trimestre, citando l'aumento dei rischi geopolitici, inclusa la guerra in Iran, e le prospettive economiche. La domanda di mutui è calata marcatamente, mentre quella delle aziende è leggermente aumentata.
A maggio, il tasso sui nuovi mutui casa per le famiglie italiane ha raggiunto il 3,96%, sfiorando il 4%. Aumentano anche i tassi sui prestiti alle società non finanziarie, mentre restano stabili quelli sui depositi.
A maggio, il tasso sui nuovi mutui casa per le famiglie è salito al 3,96% (Taeg), sfiorando il 4%. I tassi sui crediti al consumo sono scesi leggermente al 10,37%, mentre quelli per le società non finanziarie sono aumentati al 3,67%. I tassi sui depositi sono rimasti stabili allo 0,65%.
George W. Bush, 43º Presidente USA (2001-2009), affrontò gli attentati dell'11 settembre, lanciando la "guerra al terrorismo" in Afghanistan e Iraq. Il suo mandato fu segnato anche dalla crisi economica globale del 2008.
Nel secondo semestre 2025, le richieste di mutui per l'acquisto di case sono aumentate nel Nord Est e stabili altrove. La domanda di credito al consumo si è interrotta in tutta Italia. Le politiche di offerta per i mutui sono rimaste invariate, ma gli spread si sono irrigiditi.
La Sicilia registra i tassi sui mutui più alti (6%), mentre la Sardegna offre i più bassi (2,7%), secondo le statistiche della Banca d'Italia. Nel Mezzogiorno, meno prestiti a sole donne rispetto alla media nazionale.
A maggio 2025, i prestiti bancari a famiglie e imprese sono aumentati del 3% annuo, il ritmo più alto da novembre 2022. I tassi sui prestiti in essere restano al 4,04%, mentre quelli sui nuovi finanziamenti alle imprese scendono al 3,51%. I nuovi mutui salgono leggermente al 3,49%.
A maggio, i prestiti bancari a famiglie e imprese sono cresciuti del 3% annuo, il maggior aumento da novembre 2022. I tassi sui prestiti in essere restano stabili al 4,04%, mentre scendono quelli sui nuovi prestiti alle imprese e salgono sui nuovi mutui.
I mutui per immobili di lusso in Italia registrano un forte aumento, con un +36% nei primi 5 mesi del 2025 rispetto allo stesso periodo del 2024. Aumentano sia le richieste che i volumi finanziati, trainati soprattutto da acquirenti americani e del Nord Europa, attratti da fattori economici, lifestyle e fiscali.
Facile.it stima che un aumento di 25 punti base del costo del denaro da parte della BCE potrebbe far salire la rata di un mutuo variabile standard di circa 16 euro. L'Euribor è già in crescita da marzo a causa del conflitto in Iran.
Nel quarto trimestre 2025, i tassi medi sui mutui in Italia si sono attestati al 3,38%, confermandosi tra i più bassi d'Europa. Il variabile (2,62%) risulta più conveniente del fisso (3,37%). Tensioni geopolitiche e inflazione potrebbero portare a rialzi BCE.
Nel quarto trimestre 2025, il tasso medio sui mutui in Italia si è attestato al 3,38%, confermandosi tra i più bassi d'Europa. Il variabile (2,62%) risulta più conveniente del fisso (3,37%). L'inflazione potrebbe spingere la BCE ad aumentare i tassi.
Il mercato immobiliare italiano nel 2025 mostra una crescita diffusa, con Palermo (+9,4%), Torino (+6,8%) e Roma (+6,2%) in testa tra le grandi città. Il fatturato complessivo è stimato a 124 miliardi di euro (+8,8%). L'affordability resta favorevole, sostenuta dai tassi bassi sui mutui, mentre i giovani guidano la domanda.
L'inflazione in Italia ad aprile sale al 2,7% su base annua, trainata dai prodotti energetici e alimentari. Aumentano i prestiti bancari, ma si prospetta un irrigidimento del settore creditizio. La BCE potrebbe alzare i tassi a giugno.
L’inflazione torna a correre e spinge l’Euribor verso l’alto. Con la forbice tra fisso e variabile che si restringe, per chi acquista casa oggi la certezza della rata costante diventa la scelta più prudente
Le banche italiane si attendono un calo della domanda di prestiti e mutui da parte di famiglie e imprese nel trimestre in corso, a causa degli eventi bellici e dell'andamento dei prezzi dell'energia. L'indagine sul credito della Banca d'Italia evidenzia un atteggiamento attendista delle imprese e un irrigidimento sui finanziamenti con impatto maggiore sui settori esposti.
Le banche europee hanno segnalato in aprile un inasprimento netto degli standard creditizi per le imprese nel Q1 2026, il più marcato dal Q3 2023, influenzato dalle prospettive economiche e tensioni geopolitiche. Alcune banche hanno segnalato stretta legata all'esposizione verso imprese ad alta intensità energetica e Medio Oriente. Le banche italiane prevedono un calo della domanda di prestiti e mutui nel trimestre in corso per gli eventi bellici e l'andamento dei prezzi dell'energia.
In sessanta giorni di guerra in Iran, le famiglie italiane hanno speso oltre 1,7 miliardi di euro in più per bollette di luce e gas, carburante e mutui. Le bollette del gas sono aumentate del 16% (+36 euro per famiglia tipo), quelle della luce del 5%. L'Euribor è salito di 15-25 punti base, con un aumento di 10 euro nella rata dei mutui. Per il carburante, la spesa aggiuntiva è stata di 1,2 miliardi di euro.
Il rapporto Oam-Prometeia evidenzia la crescente intermediazione nel mercato creditizio italiano: quasi l'80% delle cessioni del quinto e il 40% dei mutui residenziali sono ormai gestiti tramite intermediari.
A marzo 2026 i prestiti a imprese e famiglie crescono del 2,4% su base annua, in accelerazione rispetto al +2,2% di febbraio. È il quindicesimo mese consecutivo di incremento per le famiglie e il nono per le imprese. Il tasso medio sui nuovi finanziamenti alle imprese scende al 3,26%, quello sulle abitazioni al 3,36%.
