KCGI자산운용, 생애주기형 펀드 순자산 1조원 돌파

KCGI자산운용은 생애주기형 자산배분 펀드인 'KCGI프리덤TDF시리즈(TIF포함)' 의 순자산이 1조원을 돌파했다고 2일 밝혔다.

펀드평가사 제로인에 따르면 KCGI프리덤TDF시리즈의 순자산은 지난 1일 기준 1조70억원을 기록했다.

1조원 돌파는 계열 내 퇴직연금사업자를 두지 않은 운용사로서 금융지주나 금융복합기업집단에 속하지 않은 독립계 자산운용사로는 처음이다.

자산운용사 중에는 여덟 번째로 TDF시리즈 '1조 클럽'에 이름을 올렸다. 2020년 10월 23일 펀드 설정 이후 5년 8개월 만이다.

운용사 측은 "계열사 지원 없이 상품 경쟁력만으로 1조원 고지에 오른 사례라는 점에서 의미가 크다"고 자평했다.

KCGI프리덤적격TDF는 가입자가 예상 은퇴연도를 선택하면 남은 기간에 따라 주식과 채권 비중을 자동으로 조절해 주는 생애주기형 자산배분 펀드다.

최초 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, TIF 등 6개 펀드로 설정됐으며, 지난해 11월에는 2055, 2060 빈티지(은퇴 목표 연도)가 추가됐다. 은퇴 이후에는 TIF로 자연스럽게 전환된다.

2020년 10월 설정 당시 2억원에 불과했던 순자산은 2024년 12월 말에는 1천477억원, 2025년 12월 말에는 3천362억원으로 불어났다. 이어 올해 가파른 상승세를 보이면서 지난 4월 5천억원을 넘었고, 이어 2개월여만에 1조원을 넘어섰다.

대부분의 빈티지(은퇴 목표 연도)가 기간별 수익률 순위에서 상위권을 기록했고, 자금의 85.1%는 퇴직연금 채널을 통해 유입됐다.

빈티지별로는 TDF2050이 전체 유입의 46.7%로 가장 높았다.

적격TDF가 퇴직연금 내 위험자산 투자한도(30%) 제한을 받지 않고 안전자산으로 인정된다는 점에서 실적배당형으로 퇴직연금을 운용하거나 주식 비중을 적극적으로 가져가려는 30, 40대가 이 TDF를 활용한 것으로 운용사 측은 설명했다.

운용사 관계자는 "국내 시판 TDF 상당수가 글로벌 운용사의 자산배분 모델을 그대로 들여와 쓰는 것과 달리 KCGI프리덤적격TDF는 한국인 평균 은퇴 시점, 연령대별 가처분 소득, 투자 가능 금액, 국민연금 수령 패턴 등을 반영해 글라이드패스를 직접 설계했다"고 설명했다.

또 "여러 기존 테스트를 통해 자산별 장기 수익률 및 변동성, 자산 간 상관관계, 최대 낙폭(MDD), 샤프비율(위험 대비 수익률 측정 지표) 최적화 등 네 가지 축을 동시에 고려해 수익성과 안정성을 동시에 추구하는 자산배분 전략이 주효했다"고 덧붙였다.