Dal 1° luglio, nuove regole antiriciclaggio in Italia impongono a operatori finanziari e professionisti di provare il sospetto, non solo accumularlo. L'intelligenza artificiale segnalerà le anomalie, ma la validazione finale spetterà all'uomo, superando il precedente impianto del 2011.
La Uif della Banca d'Italia ha varato nuove norme antiriciclaggio, in vigore dal 1° luglio, che richiedono maggiore analisi e valutazione delle segnalazioni di operazioni sospette, coinvolgendo anche i professionisti.
Nel 2025, il 20% delle segnalazioni antiriciclaggio italiane (oltre 32.000) ha riguardato ipotesi di illeciti fiscali, confermando un legame strutturale tra evasione e riciclaggio. I meccanismi fraudolenti si adattano alle normative e all'economia, come dimostrano i casi dei bonus edilizi e dei crediti d'imposta.
Nel secondo semestre 2025 le segnalazioni antiriciclaggio aggregate della Uif sono cresciute del 3,2% su base annua, con importi stabili a 16 miliardi (-0,6%). Il settore bancario rappresenta il 96% dell'operatività, due terzi bonifici. In calo l'uso del contante (versamenti -7,1%, prelievi -2,9%). La Uif ha avviato 9 accertamenti ispettivi e trasmesso 334 note all'Autorità giudiziaria.
