Đỗ Minh Hải bị phạt 600 triệu đồng, nộp lại 2,2 tỷ đồng vì cho vay lãi nặng

Đỗ Minh Hải bị phạt 600 triệu đồng và buộc nộp lại 2,2 tỷ đồng cho hành vi cùng đồng phạm điều hành hệ thống cho vay hơn 3.700 tỷ với lãi suất hơn 13.500 % một năm.

Ngày 10/7, Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính) bị TAND TP HCM tuyên phạm tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

5 bị cáo khác bị phạt từ 200 đến 250 triệu đồng về cùng tội danh. Riêng Verevkin Vladimir (36 tuổi, quốc tịch Nga) nhận mức án 1 năm 11 tháng 5 ngày tù (bằng thời gian tạm giam) cùng tội danh.

Theo HĐXX, hành vi của các bị cáo có tính chất liên tục, xảy ra đối với nhiều người, gây ảnh hưởng đến hoạt động tín dụng, hoạt động kinh tế. Việc truy tố các bị cáo là có cơ sở, trong đó bị cáo Hải có vai trò chính trực tiếp thuê các bị cáo khác phạm tội và hưởng lợi.

Trước đó, quá trình thẩm vấn các bị cáo thừa nhận hành vi sai phạm, song Hải cho rằng mình không phải là người chủ mưu và lập ra đường dây, mà chỉ được ủy quyền tuyển dụng và điều hành cho công ty tại Singapore.

Cáo trạng xác định, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng hai người quốc tịch Nga là Alexey Bychkov và Sergey Lykosov thành lập công ty tại Singapore nhằm tổ chức hoạt động cho vay tiêu dùng quy mô lớn thông qua trang website atmonline.

Để triển khai hoạt động tại Việt Nam, nhóm này sử dụng hai pháp nhân là Công ty ATM Online (kinh doanh dịch vụ tư vấn tài chính) và Công ty TM 24H (kinh doanh dịch vụ cầm đồ). Trong đó, Hải được xác định là người chủ mưu, chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của hai công ty với vai trò Giám đốc tài chính.

Những người còn lại gồm Trần Đình Triển là đại diện theo pháp luật Công ty TM 24H, Verevkin Vladimir làm Tổng giám đốc phụ trách tại Việt Nam, quản lý hệ thống gọi tự động và rủi ro, Nguyễn Thị Thúy Diễm phụ trách Giám đốc vận hành, Đỗ Thị Minh Hiếu là Trưởng nhóm thẩm định vay, Nguyễn Thanh Sang làm nhóm trưởng thu hồi nợ G0, G1 và Phạm Thị Ngọc Bích là nhóm trưởng thu hồi nợ G3. Cơ quan tố tụng xác định các bị can này giữ vai trò giúp sức tích cực trong việc vận hành hệ thống cho vay.

Các bị cáo sử dụng website atmonline.vn được lập trình sẵn để thiết lập quy trình giải ngân tự động, đồng thời tạo các "Hợp đồng cầm cố tài sản" dưới hình thức hợp đồng điện tử với Công ty TM 24H nhằm che giấu bản chất giao dịch vay tiền. Ngoài mức lãi suất ghi trong hợp đồng là 12% một năm, nhóm này còn thu thêm các khoản phí dịch vụ, phí tư vấn và phí nền tảng.

Từ năm 2019 đến năm 2023, Công ty TM 24H đã giải ngân hơn 3.708 tỷ đồng cho 738.933 lượt vay. Lãi suất thực tế khách hàng phải chịu dao động từ gần 125% đến hơn 13.500% một năm, cao gấp 6-675 lần mức lãi suất tối đa theo quy định. Số tiền các bị can thu lợi bất chính được xác định hơn 720 triệu đồng, liên quan 26 người vay.

Liên quan đến vụ án còn có nhóm người quốc tịch Nga, song những người này đã xuất cảnh về nước, nên cơ quan điều tra sẽ xem xét xử lý khi có căn cứ.