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臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)上路將滿一年,截至5月底,單月定期定額金額已近10億元,其中0050連結基金佔逾半資金,成為最大亮點。法人認為,0050連結基金績效與0050連動,且為市值型被動投資,適合長期參與。
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Why It Matters
TISA(臺灣個人投資儲蓄帳戶)上路即將屆滿一年,旨在提供穩健可靠的長期投資標的,並具有低門檻、低費率、複利成長等優勢。
TISA定期定額逼近十億元,0050連結基金成最大亮點。(中央社)
〔記者張慧雯/台北報導〕TISA(臺灣個人投資儲蓄帳戶)上路即將屆滿一年,截至5月底為止,單月定期定額金額已近10億元,較去年7月推出時大幅成長,此外45檔TISA級別基金中,逾半資金選擇0050連結基金。法人認為,0050連結基金績效與0050連動,是目前TISA級別基金中唯一市值型被動投資,能有效避免人為選股風險,更適合長期投資。
據投信投顧公會統計,至5月底45檔TISA級別基金合計定期定額金額已達9.34億元,除即將突破10億元大關外,更較去年7月推出時的2975萬元大幅成長,而0050連結基金TISA級別單月定期定額則自最開始約2000萬元,如今衝破5億元,來到5.1億元。
法人表示,TISA基金由產官學界共同把關、嚴選專屬基金,從基金類型、規模、評等到績效表現都經過層層把關,只選出穩健可靠的長期投資標的,且全數為不配息設計,具有低門檻、低費率、複利成長優勢,最低1000元即可定期定額參與,由於TISA帳戶沒有開戶年齡限制,以0050為例,可申購0050連結基金TISA級別,除零手續費、經理費折扣,配息自動再投入也沒有額外交易成本,為目前投資0050相關成本最低的方式。
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Open Questions
- 未來TISA級別基金的種類是否會增加?
- 0050連結基金的定期定額佔比是否會持續擴大?






