Xét xử 5 cựu cán bộ Sacombank chiếm đoạt 17,3 tỷ đồng tại Khánh Hòa

Tòa xác định nhiều cán bộ ngân hàng đã cấu kết với nhau, sử dụng tài khoản khách hàng lập khống hồ sơ, chiếm đoạt 17,3 tỷ đồng của Sacombank.

Ngày 19/8, TAND tỉnh Khánh Hòa mở phiên tòa xét xử 5 bị cáo về tội Tham ô tài sản, xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín - chi nhánh Khánh Hòa (nay đã đổi tên thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn Tài Lộc).

Các bị cáo gồm: Võ Việt Luân (46 tuổi, cựu Phó giám đốc chi nhánh kiêm Trưởng phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh); Nguyễn Thị Thanh Hà (47 tuổi, cựu Phó giám đốc Sacombank Cam Ranh); Ngô Thị Hồng Nhạn (45 tuổi, cựu thủ quỹ Sacombank Cam Ranh); Nguyễn Trà My (27 tuổi) và Ngô Nữ Hồng Hải (39 tuổi, đều là cựu giao dịch viên của Sacombank Cam Ranh).

Theo cáo trạng, khi làm Trưởng phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh, bị cáo Luân thực hiện việc duyệt, đề xuất các khoản vay phục vụ kinh doanh của Công ty TNHH Nhật Tùng (do bà Nguyễn Quốc Hạ Quyên làm giám đốc và ông Nguyễn Công Tùng sáng lập). Luân có quan hệ thân thiết với công ty này.

Biết Nhật Tùng cần tiền phục vụ kinh doanh và thanh toán các khoản vay đến hạn tại Sacombank, Luân chỉ đạo Hà huy động tiền của 21 khách hàng gửi tiền tại phòng giao dịch. Đây là những người có tiền nhàn rỗi, muốn cho vay với lãi suất cao hơn ngân hàng.

Theo thỏa thuận, Hà trực tiếp vay tiền của khách hàng, giao tiền mặt hoặc nộp tiền để đáo hạn, thanh toán gốc và tính lãi đối với các khoản vay của Nhật Tùng tại Sacombank cũng như bên ngoài.

Hà theo dõi các khoản tiền và ký giấy vay mượn với bà Quyên. Lãi suất vay ngoài được tính theo ngày hoặc tháng, từ 4,5% đến 7% mỗi tháng, tương đương 0,15-0,24% mỗi ngày.

Sau nhiều lần cam kết, Nhật Tùng không trả được các khoản vay gốc và lãi. Đến tháng 10/2022, dư nợ tại Phòng giao dịch Cam Ranh của công ty và 17 cá nhân liên quan là 86,7 tỷ đồng.

Các khoản vay bên ngoài, tính đến cuối tháng 8/2022 theo xác nhận của hai bên, khoảng 175 tỷ đồng, gồm 68 tỷ tiền gốc và 107 tỷ đồng tiền lãi.

Theo cáo buộc, Luân sau đó lợi dụng chức vụ, không tuân thủ quy định hoạt động ngân hàng, thông đồng và tạo điều kiện cho Hà sử dụng thông tin tài khoản thanh toán, tiền gửi tiết kiệm của khách hàng để lập khống hồ sơ, chứng từ rút tiền.

Một phần số tiền được dùng trả nợ gốc, lãi từ các khoản vay bên ngoài của nhóm 21 khách hàng, liên quan hoạt động kinh doanh và trả nợ của Công ty Nhật Tùng cùng những cá nhân liên quan.

Cơ quan tố tụng xác định từ ngày 12/8 đến 23/9/2022, các bị cáo đã chiếm đoạt, gây thiệt hại cho Sacombank tổng cộng 17,3 tỷ đồng.

Các bị cáo đã bồi thường, khắc phục cho ngân hàng 980 triệu đồng. Trong đó, Luân nộp 60 triệu đồng, Hà 100 triệu, Nhạn 800 triệu và Hải 20 triệu đồng.

Theo VKSND tỉnh Khánh Hòa, các bị cáo bị truy tố theo điểm a khoản 4 Điều 353 Bộ luật Hình sự - có khung hình phạt 20 năm tù, tù chung thân hoặc tử hình.

'Làm theo chỉ đạo cấp trên'

Tại tòa, trả lời HĐXX, Nguyễn Trà My khai khi ký hồ sơ giao dịch không có khách hàng đến xác nhận mà thực hiện theo chỉ đạo của cấp trên.

HĐXX hỏi vì sao biết việc ký chứng từ như vậy là sai nhưng vẫn thực hiện. My cho rằng cấp trên đã bảo đảm "đã làm việc với khách hàng". Bị cáo khai không nhận bất kỳ khoản tiền nào từ các giao dịch này.

Ngô Nữ Hồng Hải cũng thừa nhận ký các chứng từ liên quan theo chỉ đạo của cấp trên.

Phiên tòa dự kiến kéo dài 5 ngày.