降低投資波動度 元大投信董座看「0050+0056+00713」組合最穩

〔記者張慧雯／台北報導〕台股如大怒神一般，短短一個月從上看5萬到跌破4萬，不少散戶被嚇得魂飛魄散，元大投信董事長劉宗聖於日前一場座談會時建議，許多投資人只會看「報酬率」卻往往忽略「波動性」，他舉例，若是以元大台灣50（0050）搭配元大高股息（0056），再加上台股高息低波（00713）則能降低台股投資波動度。

經過這波下跌近萬點的股災，近期不少0050投資人赫然發現，原本手中持股報酬率翻倍，但現在只剩下50%，甚至原本賺錢變成小虧。劉宗聖認為，其實以0050搭配0056再加上00713是最好的投資配置，投資比重若分成各三等份，投資期間長達9年來看，投資組合報酬率超過416%，波動度更有效降低至15.5%。

他認為，這個組合就是讓台股遇到股災時，投資人帳面投資報酬率不會突然大幅度下跌，正確的投資觀念是「先講求不傷身（虧錢），再講求療效（報酬率）」，提供民眾更多選擇。