우리은행 "금융사기 조직 분업화…대출·퇴직금 정보 악용 주의"

우리은행은 최근 금융사기 조직이 역할을 분업화하는 등 범죄 수법이 고도화하고 있다며 주의를 당부했다.

우리은행은 12일 서울 중구 본점에서 '금융사기예방 기자간담회'를 열고 금융사기 수법의 변화와 예방 대응체계 운영 현황을 설명했다.

우리은행은 은행권 처음으로 경찰 출신 금융사기예방 전문가를 영입하는 등 경찰 수사 경험과 금융거래 분석 역량을 결합해 범죄수법 분석부터 고위험 거래 대응까지 연결하는 체계를 갖췄다고 했다.

경찰에서 24년간 일한 금융사기 수사 전문가인 전재홍 우리은행 금융사기예방부 총괄수석은 간담회에서 "과거 한 조직이 전화 중심으로 범행을 저지르던 방식에서 벗어나 최근에는 기술개발, 유인·실행, 자금이동·세탁 등이 각각 분업화됐다"고 설명했다.

또 "대출 관련 개인정보 유출이 많이 됐다면 대출을 많이 받은 사람에게 대환대출을 유도할 수 있고, 최근에 퇴직한 분들의 경우에는 퇴직금 관련 정보가 투자사기로 이어질 수 있다"며 주의를 당부했다.

이어 "전담부서를 신설하면 책임이 명확해지고, 분업도 전문화된다"며 "금융사기 관련 업무만 계속하는 인력을 두고 부서를 전문화하면 금융사기 예방 대응이 더 수월해진다"고 밝혔다.

우리은행은 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 통한 대응체계 구축에도 나서고 있다고 강조했다. 계좌이체·출금·입금·카드결제·해외송금 등 고객의 금융거래를 실시간으로 분석하고, 과거 거래와 다른 이상징후를 포착하는 방식이다.

특히 우리은행은 FDS와 자금세탁방지(AML) 부서간 협업을 통한 통합 대응체계를 구축했다.

올해 4월부터 8월까지 FDS에서 자금세탁 등이 의심되는 관련 정보 639건을 AML부서에 전달했으며, 이 가운데 추가 분석을 거쳐 83건을 의심거래보고(STR) 했다는 설명이다.

우리은행은 '금융사기예방 선도 은행'을 중장기 비전으로 삼고, 탐지·분석 업무 표준화와 전문인력·교육 확대 등을 통해 조직의 대응역량을 높일 계획이다.

정진완 은행장은 "금융사기 예방은 고객의 자산뿐 아니라 금융에 대한 신뢰를 지키는 일인 만큼 최우선 경영과제로 추진하고 있다"고 밝혔다.