星展報告：亞洲家族辦公室傳承準備待加強

星展銀行。（記者吳欣恬攝）

〔記者吳欣恬／台北報導〕星展集團最新研究報告《星展亞洲家族辦公室報告2026：評估風險準備差距》指出，雖然家族辦公室致力實現跨世代財富傳承，然而，許多家族尚未建立實現此目標所需的人才配置、計畫及營運管理機制。而家族最重視的三大優先議題，包括財富傳承、全面性風險管理、以及AI與科技應用，研究結果亦顯示家族在這三大面向上的準備情況仍有待加強。

儘管家族普遍意識到採取行動的必要性，但研究發現，創辦人希望保留控制權的心態，仍是家族財富傳承的一大阻礙，1/3的受訪者將此列為財富移轉延遲的主要原因；在風險管理方面，逾半數受訪者指出，內部團隊缺乏專業知識是一大挑戰；另有超過85%的受訪者尚未制定正式的營運持續計畫，僅依賴非正式的應變安排，或不確定是否存在相關計畫，這些準備不足的情況，也引發家族能否有效因應突發事件及營運中斷風險的疑慮。

針對研究結果，星展銀行財富規劃家族辦公室保險解決方案集團主管李文修表示，亞洲正經歷史上規模最大的跨世代財富移轉浪潮之一，星展與客戶的交流發現，對不少家族而言，要將有意傳承付諸實行往往充滿挑戰，而這樣的猶豫是可以理解的。家族財富的傳承不僅涉及投資組合，也涵蓋為家族累積財富的實體企業，當中往往牽涉對資產所有權、領導權和控制權等高度個人化的重大決策。

李文修進一步指出，隨著科技急速發展及市場波動加劇，家族在企業經營與財富管理面臨更多挑戰，也使得這些決策變得日益迫切。家族辦公室不能僅著眼當前的責任與需求，更應及早發現傳承安排、風險監督和科技應用等方面的潛在弱點，避免日後衍生高昂代價。未來最有能力守護並延續家族財富成長的，未必是資產最雄厚的家族，而是能夠及早正視相關挑戰，在仍有充裕時間及選擇時積極採取行動的家族。

此次星展集團發表的《星展亞洲家族辦公室報告2026：評估風險準備差距》綜合兩項於2026年1月及5月期間進行的調查，訪問亞洲、歐洲及中東地區超過200個家族辦公室，並就創辦人、家族核心成員、下一代領袖及其他關鍵決策者進行深度訪談。