El Tesoro estadounidense multa a Bank of America con 1.200 millones de dólares

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha impuesto este martes varias multas por un total de más de 1.200 millones de dólares a Bank of America por diversas violaciones de las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones. Es la tercera sanción más alta de la historia a la segunda entidad del país y castiga la falta de controles, de mecanismos y la decisión de la entidad de delegar en terceros sus obligaciones de detección y notificación de actividades sospechosas. Según sus estimaciones. La entidad no informó a tiempo a las autoridades "sobre más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas, de las cuales más de 1.000 millones implicaban riesgos relacionados con la seguridad nacional y otros riesgos prioritarios de financiación ilícita, incluidas transacciones sospechosas que indicaban redes chinas de lavado de dinero, fraude y posible lavado de dinero".

Bank of America tiene previsto publicar sus resultados del tercer trimestre antes de la apertura de los mercados mañana por la mañana, y ha explicado indicó que espera que dichos resultados incluyan "un cargo no deducible de impuestos" de 1.200 millones de dólares, que reducirá el beneficio neto en aproximadamente 17 centavos por acción. "Hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y hemos dedicado a miles de empleados a combatir los delitos financieros, y nuestro equipo está muy avanzado y comprometido para completar el trabajo necesario para abordar los problemas planteados por los reguladores", ha señalado la entidad en un comunicado.

"Las instituciones financieras están en la primera línea de la protección de nuestra seguridad económica y nacional. Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones en materia de lucha contra el lavado de dinero y las sanciones, las consecuencias se extienden mucho más allá de sus propias instalaciones, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de financiación ilícita", ha explicado el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado. "Las medidas adoptadas hoy envían un mensaje claro: ni siquiera las mayores instituciones financieras están por encima de la ley".

El comunicado explica que además de esa multa, coordinada por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) "por no haber mitigado e informado los riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas las redes chinas de lavado de dinero y las finanzas ilícitas a lo largo de la frontera suroeste", la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció un acuerdo para aplicar otra de 11,6 millones de dólares "por aparentes violaciones de numerosos programas de sanciones, incluidos Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global". Por último, la OCC impone a su vez una penalización civil de 750 millones de dólares por el "deficiente e ineficaz programa de cumplimiento BSA/AML (contra el lavado de dinero)".

El Tesoro indica en su decisión que las principales deficiencias en los procesos del banco tienen que ver "con los procesos de identificación y notificación de transacciones sospechosas". Ante estos problemas, Bank of America "priorizó sus ingresos y minimizó el impacto en sus recursos de cumplimiento normativo. La naturaleza y el alcance de la dependencia del Banco respecto a las investigaciones policiales, las solicitudes de otras instituciones financieras y otras intervenciones similares, en detrimento de sus propios controles internos automatizados para identificar actividades potencialmente sospechosas, implicaron que, en la práctica, el Banco subcontrató a terceros una parte sustancial de sus obligaciones de detección y notificación proactivas. Además, el Banco permitió que se acumularan actividades sospechosas sin investigar durante largos periodos, lo que resultó en informes tardíos de escasa utilidad para las autoridades".