Die Staatsanwaltschaft Kleve ermittelt wegen des Verdachts auf Untreue und Betrug. Vor Kurzem gab es eine Durchsuchung bei der Volksbank, die im Sommer noch Finanzhilfen benötigte.
Frankfurt, Düsseldorf. Razzia im Umfeld der Volksbank Kleverland: Die Staatsanwaltschaft Kleve hat mehrere Objekte durchsuchen lassen. Die Ermittlungen richten sich gegen den früheren Vorstandsvorsitzenden Frank Ruffing und einen Mitarbeiter des Instituts. Die Durchsuchungen fanden in der vergangenen Woche am 5. November statt. Grundlage war ein Beschluss des Amtsgerichts Kleve.
Zuerst hatte das Onlineportal „Kleveblog“ über die Maßnahme berichtet. Ein Behördensprecher bestätigte auf Nachfrage, dass die Aktion stattgefunden hat.
Gegen die beiden Beschuldigten besteht nach Angaben der Staatsanwaltschaft ein Anfangsverdacht der Untreue und des Betrugs. Im Mittelpunkt der Ermittlungen stehen mögliche Provisionszahlungen an externe Dienstleister sowie Rechnungen für offenbar nicht oder nur teilweise erbrachte Leistungen.
Konkret bestehe der Verdacht, dass der frühere Vorstandschef und der Mitarbeiter „Provisionszahlungen an externe Dienstleister autorisiert und vorgenommen haben, denen keine oder nur unzureichende Arbeitsleistungen zugrunde lagen“, sagte der Behördensprecher dem Handelsblatt.
Darüber hinaus werde untersucht, ob die Volksbank Rechnungen für Arbeiten bezahlt hat, die tatsächlich nicht oder nicht im abgerechneten Umfang ausgeführt worden seien. „Derzeit befinden sich die sichergestellten Beweismittel in der polizeilichen Auswertung“, teilte die Staatsanwaltschaft Kleve mit.
Zu den durchsuchten Objekten und möglichen weiteren Ermittlungsschritten machte die Staatsanwaltschaft mit Verweis auf das laufende Verfahren keine näheren Angaben. Ob es zu einer Anklage kommt, ist damit offen. Für beide Beschuldigten gilt die Unschuldsvermutung.
Auf eine Handelsblatt-Anfrage zu den aktuellen Durchsuchungen und Ermittlungen der Staatsanwaltschaft reagierten Ruffings Anwälte nicht. Ende Oktober hatten sie sich zu den Ermittlungen ebenfalls nicht geäußert.
Mitte August war bekannt geworden, dass die Volksbank Kleverland Unterstützung durch die Sicherungseinrichtung des genossenschaftlichen Branchenverbandes BVR benötigte. Das Geldhaus verwies auf einen „erheblichen Wertberichtigungsbedarf“ für einige Kredite. Die Summe der Hilfen liegt Finanzkreisen zufolge höchstens bei einem mittleren zweistelligen Millionenbetrag.
Im Fall der Volksbank Kleverland gibt es parallel eine Auseinandersetzung auf zivilrechtlicher Ebene. Die Volksbank Kleverland hatte Ruffing im September 2025 freigestellt, ihn Anfang Oktober abberufen und fristlos entlassen. Anschließend erstattete das Institut Strafanzeige. Ruffing bestreitet die gegen ihn erhobenen Vorwürfe und geht vor dem Landgericht Kleve gegen seine Abberufung und die fristlose Kündigung vor.
Seine Anwälte hatten in einer früheren Stellungnahme, die dem Handelsblatt vorliegt, die Verantwortung ihres Mandanten für die wirtschaftliche Entwicklung der Bank zurückgewiesen. Jahresabschluss, Lagebericht und Aufsichtsratsbericht führten den Jahresfehlbetrag, die Kreditausfälle und die Inanspruchnahme von Sicherungshilfen des Bundesverbands der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) an keiner Stelle auf Pflichtverletzungen Ruffings zurück, argumentierten sie.
Vielmehr seien Kreditrisiken, Immobilienabschreibungen und die Krise im Bau- und Immobiliensektor für die Belastungen verantwortlich gewesen. Zudem habe Ruffing bei Kredit- und Immobiliengeschäften nie allein entschieden, betonten seine Anwälte.
Die nun bekannt gewordenen Durchsuchungen markieren einen weiteren Schritt in den strafrechtlichen Ermittlungen. Eine Bewertung der Vorwürfe durch die Staatsanwaltschaft steht allerdings noch aus. Zunächst müssen die sichergestellten Unterlagen und sonstigen Beweismittel ausgewertet werden.
