Geldwäsche: Banken und Sparkassen bündeln Kräfte gegen Schwarzgeld
Commerzbank, Deutsche Bank und Sparkassen-Finanzgruppe gründen gemeinsames Unternehmen gegen Finanzkriminalität.
Quick Look
Commerzbank, Deutsche Bank und der DSGV haben ein gemeinsames Unternehmen gegründet, um verdächtige Geldflüsse und Finanzkriminalität über Institutsgrenzen hinweg früher zu erkennen und Daten abzugleichen.
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Why It Matters
Deutschland gilt im internationalen Vergleich als anfällig für Geldwäsche, und die Finanzaufsicht Bafin rügt regelmäßig Defizite.
Kriminalität Banken wollen gemeinsam gegen Geldwäsche kämpfen
Jahr für Jahr werden geschätzt Milliardensummen aus illegalen Quellen in die Wirtschaft eingeschleust. Jetzt bündeln Banken und Sparkassen ihre Kräfte gegen die Schwarzgeldkriminellen.
Im Kampf gegen Geldwäsche und andere Finanzkriminalität bündeln Commerzbank, Deutsche Bank und die Sparkassen-Finanzgruppe ihre Kräfte. Die beiden Großbanken und der Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV) haben dafür ein gemeinsames Unternehmen gegründet, wie die drei Partner mitteilten. Ziel sei es, verdächtige Geldflüsse über Institutsgrenzen hinweg früher zu erkennen und Hinweise auf Betrugsfälle bei Privat- und Firmenkunden miteinander zu teilen.
»Finanzkriminalität wird immer professioneller und macht nicht an Unternehmensgrenzen halt. Deshalb ist es richtig, dass wir hier enger zusammenarbeiten und unsere Erfahrungen und Fähigkeiten bündeln«, sagt der Risikovorstand der Commerzbank, Bernd Spalt. Deutsche-Bank-Manager Dominik Hennen bekräftigt: »So wollen wir unsere Kundinnen und Kunden besser schützen und neue Maßstäbe in der Betrugsprävention setzen.«
»Sicherheit im Zahlungsverkehr ist keine Frage des Wettbewerbs, sondern eine gemeinsame Verantwortung der Kreditwirtschaft.«
Erkennt ein Finanzinstitut etwa eine Kontoverbindung, die betrügerisch genutzt wird, kann es entsprechende Hinweise über die gemeinsame Plattform anderen teilnehmenden Instituten zur Verfügung stellen. Diese können die Erkenntnisse dann im eigenen Ermessen bei ihren Schutzmaßnahmen gegen Betrug berücksichtigen.
Technisch is das Verfahren den Angaben zufolge so konzipiert, dass die beteiligten Institute bestimmte Informationen abgleichen können, ohne dafür alle zugrunde liegenden Daten offenlegen zu müssen. Das Angebot soll auch für weitere Kreditinstitute geöffnet werden, wie DSGV-Vorstandsmitglied Joachim Schmalzl erläutert: »Sicherheit im Zahlungsverkehr ist keine Frage des Wettbewerbs, sondern eine gemeinsame Verantwortung der Kreditwirtschaft.«
Jahr für Jahr schleusen Kriminelle geschätzt Milliardensummen aus illegalen Quellen in den Wirtschaftskreislauf ein. Zwar müssen Finanzinstitute verdächtige Geschäfte den Behörden melden. Dennoch gilt Deutschland als Paradies für Geldwäsche – auch, weil hierzulande viel mit Bargeld gezahlt wird. Die Finanzaufsicht Bafin rügt immer wieder Defizite bei der Bekämpfung von Geldwäsche.
Open Questions
- Welche weiteren Kreditinstitute werden sich der Plattform anschließen?
- Wie genau funktioniert der Datenschutz beim Datenabgleich?
