Usa, multa da 1,2 miliardi a Bank of America per violazione delle leggi antiriciclaggio
Sanzioni record per violazioni delle norme antiriciclaggio e dei regimi sanzionatori
Quick Look
Il Dipartimento del Tesoro USA ha multato Bank of America per 1,21 miliardi di dollari a causa di gravi carenze nei programmi antiriciclaggio e violazioni delle sanzioni internazionali, inclusi flussi illeciti legati a reti cinesi e terrorismo.
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Why It Matters
Il Dipartimento del Tesoro ha sanzionato Bank of America per violazioni sistematiche delle norme antiriciclaggio e dei programmi sanzionatori internazionali.
Il Dipartimento del Tesoro americano ha annunciato sanzioni che impongono multe per oltre 1,21 miliardi di dollari a Bank of America, il secondo istituto di credito degli Stati Uniti, "per violazioni delle normative antiriciclaggio e dei regimi sanzionatori". Si tratta di provvedimenti, ha spiegato il Tesoro in una nota, che "includono la terza sanzione più elevata nella storia del Dipartimento del Tesoro e la più alta nella storia dell'Office of the Comptroller of the Currency (Occ)".
Le sanzioni
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha comminato una sanzione di 1,2 miliardi di dollari per la mancata mitigazione e segnalazione, da parte della banca, "di rischi prioritari per la sicurezza nazionale, tra cui le reti cinesi di riciclaggio di denaro e i flussi finanziari illeciti lungo il confine sud-occidentale". L'Occ ha imposto una sanzione pecuniaria civile di 750 milioni di dollari, che ha concorso alla definizione degli 1,21 miliardi, "a causa delle carenze e dell'inefficacia del programma di conformità della Banca in materia di BSA/AML (antiriciclaggio)". L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) ha annunciato un accordo transattivo da 11,6 milioni di dollari con la banca in relazione a presunte violazioni di numerosi programmi sanzionatori, inclusi quelli riguardanti Iran, Russia, traffico di stupefacenti e terrorismo globale.
Provvedimenti
"Le istituzioni finanziarie sono in prima linea nella tutela della nostra sicurezza economica e nazionale", ha dichiarato il segretario al Tesoro, Scott Bessent, aggiungendo: "Quando una banca di tali dimensioni non adempie ai propri obblighi in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze vanno ben oltre i suoi confini interni, esponendo l'intero sistema finanziario statunitense a significativi rischi legati a flussi finanziari illeciti. I provvedimenti odierni lanciano un messaggio chiaro: nemmeno le più grandi istituzioni finanziarie sono al di sopra della legge". Bank of America, tra le varie cose, ha ammesso di aver violato intenzionalmente le norme del Bank Secrecy Act e di non aver segnalato "tempestivamente" oltre 5 miliardi di dollari in transazioni "sospette", ha reso noto il Tesoro.
Open Questions
- Quali saranno le conseguenze a lungo termine sulla governance interna della banca?
- Ci saranno ulteriori indagini su altri istituti di credito?
