金管會推虛擬資產轉帳規則 逾3萬須加強資訊揭露

金管會表示，推虛擬資產Travel Rule 轉帳，逾3萬元須加強資訊揭露。（記者王孟倫攝）

〔記者王孟倫／台北報導〕為了防止虛擬資產被用來洗錢或資助恐怖活動，金管會今天（20日）表示，參考國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的建議，修正發布「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，要求虛擬資產服務商（VASP）在辦理虛擬資產轉帳時，必須蒐集並傳送相關交易人資訊，提高交易透明度，讓資金流向更容易追蹤。

金管會表示，虛擬資產具有匿名性高、可以跨境流通等特性，因此國際間推動「轉帳規則」（Travel Rule），要求虛擬資產服務商在移轉資產時，同步提供轉出人及接收人的相關資訊，以降低洗錢及資恐風險。

金管會與虛擬通貨商業同業公會多次討論後，決定採取分階段方式推動相關規定。

本次修法重點包括三項：首先，虛擬資產轉帳都要提供基本資料，逾3萬元須加強蒐集資訊。未來，不論虛擬資產移轉金額多少，虛擬資產服務商都必須依規定辦理Travel Rule，提供必要的交易人資訊。

如果，單筆移轉金額超過新台幣3萬元，還必須提供更多身分資料。例如，轉出人是自然人，就要額外提供出生日期及居住地址；如果是法人，則要提供官方辨識編號及登記地址，讓交易資訊更完整，也有助於追查可疑資金流向。

其次，接收方業者也要核對客戶資料。過去主要著重於交易資訊的蒐集與傳送，這次修法也進一步要求，當虛擬資產服務商擔任接收方，且移轉金額超過3萬元時，必須將轉出方提供的接收人資料，與自己留存的客戶資料進行核對，確認資訊是否一致，以提高資料正確性及風險控管能力。

再者，考量業者系統調整需求，採分階段實施。金管會表示，由於國內外虛擬資產服務商之間，還需要進行系統介接及作業流程調整，因此，在修法中增訂適用範圍及施行期程相關規定，讓業者有時間完成準備，逐步落實相關要求。

金管會提醒，這項規定發布後，將先實施於境內虛擬資產服務商彼此之間的虛擬資產移轉；未來，民眾如果要透過一家境內業者，將虛擬資產轉到另一家境內業者，就必須配合提供辦法第7條規定的必要資訊。此外，業者取得相關資料，並將資訊傳送給接收方業者後，才能執行這筆虛擬資產移轉。

金管會強調，推動Travel Rule的目的，是讓虛擬資產交易資訊更加透明，降低不法人士利用虛擬資產進行洗錢或資助恐怖活動的風險，同時也讓相關交易更容易追蹤與管理。