« Algorithme propriétaire, retraits à 180 jours et profits présentés comme presque sans risque ». La promesse a circulé pendant plusieurs années sur les réseaux sociaux avant que la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ne saisisse la justice. Un tribunal fédéral de Floride ordonne désormais à deux responsables de Fundsz de verser plus de 31 millions de dollars entre restitution et sanction civile.
Le jugement par défaut vise Brian Early et Alisha Ann Kingrey. La CFTC l’a rendu public le 30 septembre, en même temps que deux ordonnances conclues avec les autres défendeurs de cette affaire mêlant cryptomonnaies et métaux précieux.
Brian Early et Alisha Ann Kingrey siégeaient au conseil de Fundsz et modéraient les espaces de discussion du projet sur les réseaux sociaux. Fundsz n’était pas une société constituée, mais une entité informelle accompagnée d’un site internet et présentée comme une plateforme de revenus passifs.
Le tribunal a retenu des déclarations trompeuses et des omissions concernant les profits attendus, les performances de trading antérieures et les risques de perte. Les deux responsables affirmaient également que les dépôts seraient négociés selon un « algorithme propriétaire » et que les participants pourraient « récupérer leur argent après 180 jours, intérêts compris ».
Lorsqu’ils ont appris l’existence de l’enquête, Brian Early et Alisha Ann Kingrey ont pourtant commencé à « modérer leurs promesses de rentabilité » et ont travaillé à supprimer la présence de Fundsz sur les réseaux sociaux, selon le communiqué de la CFTC.
Le jugement par défaut intervient après leur retrait de fait de la procédure et plusieurs manquements à leurs obligations de communication de documents. La justice leur impose 15 732 455 dollars de restitution et 15 752 455 dollars de sanction civile, soit 31 484 910 dollars au total.
Les deux défendeurs font également l’objet d’une interdiction permanente de trading et d’enregistrement auprès de la CFTC. Le tribunal leur interdit enfin de commettre de nouvelles infractions au Commodity Exchange Act et aux règles de l’agence.
Dans sa plainte initiale déposée en 2023, la CFTC accusait les promoteurs de Fundsz d’avoir sollicité potentiellement plusieurs millions de dollars auprès de plus de 14 000 participants. Le projet revendiquait des rendements historiques supérieurs à 3 % par semaine grâce au trading de cryptomonnaies et de métaux précieux.
Composé pendant un an, un rendement hebdomadaire de 3 % transforme théoriquement 100 dollars en environ 465 dollars, soit un gain proche de 365 %. Fundsz affirmait également qu’un versement unique de 2 500 dollars pouvait atteindre « un million de dollars en quarante-huit mois ». L’argumentaire associait ces promesses à des projets caritatifs liés à l’eau potable, à la santé, à l’éducation ou à l’aide humanitaire.
Selon la CFTC, les fonds n’étaient pourtant pas négociés comme annoncé et les résultats affichés aux participants étaient fictifs.
Les deux autres volets du dossier ont été réglés par des ordonnances conclues avec les défendeurs. Rene Larralde, fondateur et dirigeant de Fundsz, est décédé en 2023. Rachel Larralde, représentante de sa succession, doit abandonner au mandataire nommé par le tribunal les droits sur une résidence achetée avec l’argent des participants, ainsi que plus de 2,7 millions de dollars d’autres actifs.
