Coup de filet dans la plomberie de l’USDT. La justice américaine cherche à confisquer environ 84,2 millions de dollars détenus sur des comptes et des wallets liés à Capstone Limited. Selon les procureurs fédéraux, cette société de paiement aurait permis à EQIBank, une banque numérique licenciée en Dominique, de faire transiter des centaines de millions de dollars pour Tether et Bitfinex sur les rails bancaires américains.
Ni l’émetteur de l’USDT ni la plateforme d’échange ne sont directement poursuivis dans cette procédure. L’affaire vise les actifs de Capstone et le circuit bancaire utilisé pour déplacer les fonds.
Points clés
Les autorités américaines visent environ 84,2 millions de dollars détenus sur des comptes liés à Capstone et deux wallets d’USDT
Capstone aurait traité des centaines de millions de dollars sur instruction d’EQIBank sans disposer des agréments nécessaires
EQIBank affirme que les saisies atteignent environ 89 millions de dollars, soit près de 80 % de ses avoirs monétaires
Tether évalue son exposition à EQIBank à moins de 0,034 % de ses actifs totaux
Tether et Bitfinex : 84,2 millions de dollars saisis chez Capstone
L’ordonnance du tribunal fédéral de Californie lue par les équipes du FT détaille les actifs concernés : 79,11 millions de dollars sur un compte Wells Fargo Securities, 1,86 million chez Wells Fargo Bank et 2,06 millions chez JPMorgan Chase. Deux wallets contenant environ 1,18 million d’USDT complètent la liste. L’ensemble représente approximativement 84,2 millions de dollars.
Le gouvernement utilise une procédure de confiscation civile. Contrairement à une poursuite pénale, elle vise les biens soupçonnés d’être liés à une infraction et n’exige pas la condamnation préalable de leur propriétaire. Capstone et EQIBank peuvent néanmoins contester la saisie devant le tribunal.
Selon la plainte, Capstone aurait servi d’intermédiaire entre EQIBank et les banques américaines. La société aurait exécuté des transferts pour le compte de Tether et de Bitfinex tout en présentant aux établissements financiers une activité moins risquée que celle réellement exercée. Les procureurs soupçonnent ainsi une activité de transmission de fonds sans les enregistrements et les licences nécessaires.
À ce stade, ces éléments restent des allégations. Aucune inculpation pénale contre Capstone, EQIBank, Tether ou Bitfinex n’accompagne cette procédure. Un juge a toutefois rejeté la demande déposée séparément par EQIBank pour obtenir la restitution immédiate des fonds : la banque devra défendre ses droits dans le dossier de confiscation.
EQIBank fragilisée, mais une exposition limitée pour Tether
EQIBank avance un montant légèrement différent. La banque estime que près de 89 millions de dollars, soit environ 80 % de ses avoirs monétaires, ont été saisis et prévient qu’une confiscation définitive pourrait menacer sa continuité d’activité. Cette estimation ne correspond pas exactement aux 84,2 millions recensés dans l’ordonnance, probablement parce que les deux parties ne retiennent pas le même périmètre.
Tether reconnaît détenir des actifs auprès d’EQIBank, mais affirme que cette exposition représente moins de 0,034 % de ses actifs totaux. L’entreprise n’a pas communiqué de montant précis. Cette proportion rend donc peu probable un effet matériel direct sur les réserves de l’USDT, même dans l’hypothèse où les fonds resteraient bloqués.
L’affaire rappelle néanmoins les anciennes difficultés bancaires de Tether et Bitfinex. En 2018, Bitfinex avait perdu l’accès à environ 850 millions de dollars confiés au processeur Crypto Capital. Cette crise avait conduit à des transferts entre Bitfinex et les réserves de Tether, puis à un accord de 18,5 millions de dollars avec la procureure générale de New York en 2021. La même année, la CFTC avait infligé 41 millions de dollars à Tether pour des déclarations trompeuses sur la composition historique de ses réserves.
