Банк предупреждает о риске блокировки счетов из-за необычных переводов

Большое количество переводов, частые платежи малознакомым людям и резкое изменение объема операций могут вызвать вопросы у банка, предупредил руководитель управления противодействия мошенничеству «Свой Банк» Сергей Игошин. В разговоре с «Лентой.ру» он отметил, что даже добросовестные клиенты иногда попадают под проверки.

По его словам, антифрод-системы реагируют на операции, которые не соответствуют привычному финансовому поведению клиента. Насторожить могут много входящих или исходящих переводов, платежи без очевидного экономического смысла, а также резкое изменение характера операций. Например, крупные зачисления наличных через банкоматы или частые переводы по номеру телефона за товары и услуги могут выглядеть как нетипичная активность и быть связаны с риском вовлечения в схемы отмывания денег.

«Сам по себе необычный платеж еще не означает, что клиент нарушает закон. Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому под проверки иногда попадают и добросовестные клиенты», — пояснил специалист.

Игошин подчеркнул, что в таких случаях важно не игнорировать запрос банка, а объяснить смысл операций и при необходимости предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. После проверки ограничения в большинстве случаев оперативно снимаются, заключил он.