FATF, Türkiye'nin Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları Üzerindeki Denetimlerde İyileşme ve Eksiklikleri Vurguladı
Quick Look
- FATF'nin Eylül 2026 Türkiye değerlendirme raporunda, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kara para aklama risklerini genel olarak doğru değerlendirdikleri ve yükümlülükler konusunda kapsamlı bilgiye sahip oldukları belirtildi.
- Ancak terörün finansmanına ilişkin risk farkındalığının sınırlı olduğu, PEP ve şüpheli işlem bildirimlerinde eksiklerin devam ettiği ve düzenlemelerin henüz tam uygulanamadığından etkinliğinin değerlendirilemediği vurgulandı.
AI-generated summary
Why It Matters
FATF, Türkiye'nin kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele çerçevesini düzenli olarak değerlendirir. 2020 yılında Türkiye risk bazlı denetim yaklaşımına geçti ve 2025'te kripto varlık hizmet sağlayıcıları için düzenleyici çerçeve getirdi.
FATF’in bugün yayımlanan Eylül 2026 Türkiye değerlendirme raporunda, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) karşı karşıya oldukları kara para aklama risklerini genel olarak doğru şekilde değerlendirdikleri ve kara para aklama ile terörün finansmanının önlenmesine yönelik yükümlülükler konusunda kapsamlı bilgiye sahip oldukları belirtildi.
Bununla birlikte raporda, VASP’lerin terörün finansmanına ilişkin risk farkındalığının kara para aklama risklerine kıyasla daha sınırlı olduğu ifade edildi.
FATF, Türkiye’de 2020 yılında risk bazlı denetim yaklaşımına geçilmesinin ardından kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik denetimlerde önemli artış yaşandığını da kaydetti. Denetimlerin özellikle yüksek riskli kuruluşlar üzerinde yoğunlaştığı ve yetkili kurumların faaliyetlerinin finansal kuruluşlar ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum düzeyine genel olarak olumlu katkı sağladığı belirtildi.
PEP ve şüpheli işlem bildirimlerinde eksikler
Raporda, yükümlülüklerin uygulamaya geçirilmesi konusunda ise bazı önemli eksiklerin devam ettiği vurgulandı.
FATF, siyasi nüfuz sahibi kişilerin (PEP) tespiti ve izlenmesine yönelik uygulamaların yalnızca kısmen etkili olduğunu, şüpheli işlem bildirimlerinde de eksikliklerin sürdüğünü bildirdi. Ayrıca terörün finansmanına ilişkin şüpheli işlem bildirimlerinin VASP’ler dahil bazı yüksek riskli sektörlerde düşük seviyede kaldığına dikkat çekildi.
Denetimler sonucunda VASP’ler de dahil olmak üzere bazı sektörlerde görece yüksek sayıda ihlal tespit edilmeye devam edildiği belirtilirken FATF, ciddi veya sistematik ihlaller karşısında uygulanan yaptırımların caydırıcılığı konusunda da eksikler bulunduğunu kaydetti.
Düzenlemelerin etkinliği değerlendirilemedi
FATF ayrıca Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenleyici çerçevenin yakın dönemde yürürlüğe girdiğini ancak Kasım 2025’te gerçekleştirilen yerinde inceleme sırasında uygulama sürecinin henüz tamamlanmadığının altını çizdi.
Rapora göre söz konusu düzenlemeler, inceleme tarihi itibarıyla mevcut VASP’lerin tamamına henüz tam olarak uygulanabilir hale gelmemişti. Bu nedenle FATF değerlendirme ekibi, düzenleyici çerçevenin uygulamadaki etkinliğini değerlendiremedi.
Open Questions
- Türkiye, VASP'lerde terör finansmanı risk farkındalığını nasıl artıracak?
- PEP ve şüpheli işlem bildirimlerindeki eksikler nasıl giderilecek?
- Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için düzenleyici çerçevenin tam uygulanması ne zaman tamamlanacak?
