Nghị định 339 tăng mức phạt vi phạm phòng, chống rửa tiền trong bất động sản lên 40-80 triệu đồng

Sàn giao dịch, môi giới, đơn vị tư vấn không báo cáo giao dịch đáng ngờ, có giá trị lớn sẽ bị phạt 40-80 triệu đồng, theo Nghị định 339.

Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong xây dựng, phát triển nhà, kinh doanh bất động sản có hiệu lực từ ngày 26/8, bổ sung chế tài phạt với hành vi về phòng, chống rửa tiền.

Theo Điều 77, tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ bất động sản không báo cáo giao dịch đáng ngờ, có giá trị lớn hoặc cung cấp thông tin, tài liệu không trung thực sẽ bị phạt 40-80 triệu đồng. Hình thức xử phạt bổ sung gồm đình chỉ hoạt động kinh doanh 1-3 tháng. Tổ chức, cá nhân vi phạm sẽ phải đăng cải chính thông tin không chính xác, như là biện pháp khắc phục hậu quả.

Mức phạt 20-40 triệu đồng được áp dụng khi tổ chức, cá nhân kinh doanh nhà đất không có quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa thực hiện hoặc thiếu thu thập, lưu trữ, bảo mật thông tin, hồ sơ giao dịch.

Theo Luật Kinh doanh bất động sản 2023, hoạt động kinh doanh dịch vụ bất động sản gồm sàn giao dịch, môi giới, tư vấn và quản lý nhà đất. Trong đó, sàn giao dịch là nơi diễn ra các giao dịch về mua bán, chuyển nhượng, cho thuê, thuê mua bất động sản.

Doanh nghiệp dịch vụ môi giới bất động sản bị phạt 60-80 triệu đồng nếu thiếu báo cáo định kỳ, quy chế hoạt động, cơ sở vật chất hoặc không có ít nhất một nhân sự sở hữu chứng chỉ hành nghề.

Quy định mới cũng tăng chế tài xử phạt liên quan hệ thống thông tin, cơ sở dữ liệu trong lĩnh vực địa ốc. Tổ chức không cung cấp hoặc báo cáo sai, thiếu số liệu về nhà ở, thị trường bất động sản sẽ bị phạt 800 đến 1 tỷ đồng, gấp hơn 12 lần mức cũ (60-80 triệu).

Các trường hợp cung cấp, chia sẻ cho bên thứ ba dữ liệu hay khai thác, sử dụng thông tin, dữ liệu về nhà ở và thị trường bất động sản sai quy định sẽ chịu mức phạt 60-80 triệu đồng.

Theo các chuyên gia, bất động sản là lĩnh vực có đặc thù giá trị giao dịch lớn, mang tính tích lũy cao. Việc bổ sung chế tài phạt với hành vi về phòng, chống rửa tiền trong kinh doanh dịch vụ bất động sản giúp tăng tính minh bạch về nguồn tiền, thúc đẩy thị trường phát triển lành mạnh. Quy định mới cũng giúp tăng trách nhiệm của các sàn giao dịch, môi giới, đơn vị tư vấn trong lưu trữ, quản lý hồ sơ giao dịch để phòng, chống rửa tiền.