長輩想投資美股、開寵物餐廳都遭詐！兆豐銀行員機警臨櫃阻詐達1.64億元

截至今年9月，兆豐銀行臨櫃阻詐達153件、逾新臺幣1.64億元，董事長董瑞斌（前排中）表彰績優分行及行員。

儘管各金融機構不斷宣導，但仍有不少民眾落入詐騙集團陷阱，兆豐銀行今年前9月，靠臨櫃行員的機警，已臨櫃阻詐153件，成功攔阻金額逾新臺幣1.64億元，其中9月就守住新臺幣3,436萬元，詐騙的手段仍集中在假投資詐騙，但也有企金客戶國外匯款時險被詐，因行員機警發現受款銀行所在地與SWIFT CODE對應的國不一致，主動聯繫才發現是客戶郵件遭盜用。

兆豐銀行統計今年第3季的阻詐案例，不乏企業客戶遭詐。中部某分行受理企業客戶辦理國外匯款時，發現受款銀行所在地與SWIFT CODE對應的國別不一致，經行員主動聯繫客戶確認後，發現供應商的電子郵件遭盜用，分行立即協助撤銷匯款，成功避免損失；北部分行也發生企業客戶單次結匯金額較過往高出許多，而且特別改至臨櫃辦理，經行員再次向負責人確認後，發覺疑似遭詐，隨即報警處理。

在個人客戶方面，假投資詐騙仍是最常見的手法之一。本季有長者急欲提領新臺幣500萬元投入美股投資，也有客戶欲提領新臺幣480萬元投資寵物餐廳，甚至有民眾突然將多年定存解約並提領現金400萬元。經行員關懷提問，發現客戶說詞反覆、無法提出投資契約、資金用途交代不清，以及交易行為明顯異於過往等跡象察覺異常，並會同警方耐心勸說，成功攔阻詐騙，守住客戶多年辛苦累積的積蓄。

兆豐銀行日前舉辦「打詐守門員・榮耀時刻」第三季頒獎，由董事長董瑞斌親自頒發「打詐金盾獎」與「傑出防詐獎」表彰5家績優分行和6位優秀員工。董瑞斌強調，面對不斷翻新的詐騙手法，兆豐銀行成立打詐小組持續擴展防詐網絡，臨櫃第一線行員的專業判斷與高度警覺，仍是阻詐最重要的關鍵。