Банк обязан вернуть украденные мошенниками деньги при игнорировании подозрительных операций
Quick Look
- Банк России установил критерии подозрительных операций, при игнорировании которых финансовая организация обязана вернуть украденные мошеннически похищенные средства клиента, даже если тот не уведомил банк вовремя.
- К таким операциям относятся нетипичные переводы, наличие реквизитов получателя в базе регулятора и смена номера телефона за 48 часов до перевода.
AI-generated summary
Why It Matters
В настоящее время закон обязывает банки компенсировать похищенные средства только при условии, что клиент своевременно уведомил кредитную организацию о хищении.
Банк обязан вернуть украденные мошенниками деньги при условии, если он проигнорировал признаки подозрительной операции, не уведомил об этом своего клиента и не приостановил такой платеж, рассказал РИА Новости федеральный эксперт Ассоциации развития финансовой грамотности Марат Сафиулин.
"Деньги должны быть возвращены банком при условии, если он проигнорировал признаки мошеннической операции, не направил клиенту уведомление о подозрительной операции и не приостановил платеж на два дня", - сообщил он.
Банк России устанавливает критерии подозрительных операций, среди них - нахождение реквизитов счета получателя или сведений об устройстве переводящего в базе данных регулятора, нетипичная для клиента операция, смена номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до крупного перевода.
"В настоящее время закон обязывает банки компенсировать похищенные средства только при условии, что клиент своевременно уведомил кредитную организацию. Чем дольше клиент будет оттягивать сообщение о хищении средств, тем выше вероятность, что банк докажет вашу неосторожность и снимет с себя ответственность", - уточнил эксперт.
Open Questions
- Какие конкретные штрафы или санкции применяются к банкам, игнорирующим признаки подозрительных операций?
- Как клиент может доказать, что банк проигнорировал уведомление о подозрительной операции?
- Планируются ли изменения в законодательстве для ужесточения ответственности банков в случаях мошенничества?
