러시아 지원 핀테크 A7, 위장회사 통해 69억 달러 규모 금융제재 회피 정황

러시아 대통령실인 크렘린궁의 지원을 받는 핀테크 기업 'A7'의 결제망을 통해 국제 금융제재를 회피하는 대규모 자금세탁과 송금이 이뤄진 정황이 드러났다고 영국 일간 파이낸셜타임스(FT)가 22일(현지시간) 보도했다.

FT가 입수한 자료에 따르면 글로벌 금융사인 스탠다드차타드·씨티그룹·도이체방크 등에 개설된 계좌들이 이런 거래의 경유지로 쓰였다.

이 자료들에는 A7이 국제 송금 시스템인 스위프트(SWIFT)에 접근할 수 있는 위장 회사들과 기존 기업들을 중개업체로 활용하고 송장 등 서류를 대규모로 위조해 제재를 회피한 수법이 드러나 있다.

특히 이러한 수법에는 기업의 도장을 위조하거나 원본을 몰래 빼내 가짜 송장을 만든 표본 수천개가 포함됐다고 FT는 전했다.

러시아 은행들의 스위프트 접근은 2022년 러시아의 우크라이나 전면 침공 이래 글로벌 금융제재로 차단된 상태다.

A7은 암호화폐 등을 통한 금융 혁신을 표방하며 2024년 말에 러시아와 키르기스스탄에서 처음 설립됐으며, 창립자인 몰도바 출신 재벌 일란 쇼르는 방위산업과 긴밀한 연계가 있는 러시아 국유 은행 프롬스뱌지반크(PSB)의 지원을 받아 이 사업을 하고 있다.

쇼르는 올해 7월 러시아 국영 타스통신에 "우리 시스템은 제재에 영향을 받지 않으므로 우리는 기업과 국가들에 자유를 제공한다"고 말했다.

FT가 입수한 자료에는 A7가 금융제재에도 불구하고 전통적인 자금세탁 수법을 동원해 최소 69억 달러(9조5천500억 원)를 국제 은행 시스템을 거쳐 송금한 정황이 드러나 있다.

A7 설립 이래 2025년 8월까지 홍콩 스탠다드차타드 계좌로 들어간 금액은 11억달러(1조5천200억 원)에 달했다.

같은 기간 홍콩 DBS에는 2억7천300만달러(3천780억 원), 씨티그룹 고객들에게는 7천400만달러(1천20억 원)가 송금됐다.

유럽 내 도이체방크 고객들에게는 1천800만 달러(250억 원)가 송금됐다.

A7는 아랍에미리트(UAE) 최대 은행인 퍼스트아부다비은행(FAB)에 17개 기관 명의로 계좌를 개설했고, 이 계좌들에서 18억 달러(2조4천900억 원) 이상의 해외 송금이 이뤄졌다.

A7는 JP모건체이스와 DBS에도 계좌를 개설했다.

이런 결제들 중 일부는 군사 장비나 러시아 보안기관의 구매 등 민감한 전쟁 관련 물품과 연관돼 있었다.

FT는 유출 자료가 다루는 기간에 A7 위장회사 100곳이 결제한 증거를 확인했다고 밝혔다.

문서에는 UAE 61곳 이상, 홍콩 87곳, 키르기스스탄 16곳, 인도네시아 14곳을 포함해 위장회사로 보이는 기관이 최소 100곳 더 언급된다.

주요 위장회사 대부분은 A7가 통제하는 페이퍼컴퍼니였다.

다만 단일 지급액이 가장 컸던 기관은 현재 폐쇄된 키르기스스탄 국영기관 '키르기스 공화국 무역회사'였다.

A7 체계에서는 위장회사들이 스위프트 시스템 안의 은행에 현금을 예치하고, 이를 러시아 기업의 해외 대금 결제에 활용한다.

FAB는 FT에 식별된 A7 관련 계좌가 모두 이미 확인돼 폐쇄됐다며 미국·영국·EU·유엔의 제재를 적용하려고 노력한다고 설명했다.

DBS는 A7 자체와 직접적인 관계가 없었으며 "자사의 통제 절차에 부합하는 적절한 조치를 취했다"고 말했다.

스탠다드차타드, 씨티그룹, JP모건, 도이체방크는 모두 자금세탁방지 신고 의무를 충실히 이행하겠다는 입장을 밝혔으나 상세한 답변은 하지 않았다.