MEXC : Binance coupe les ponts quatre jours après le couperet du Trésor américain

Quatre jours, montre en main. Binance a fermé mardi sa porte à MEXC. Tout retrait vers la plateforme est refusé et tout dépôt qui en provient est retenu pour examen de conformité. Le Trésor américain avait désigné vendredi MEXC comme « préoccupation majeure en matière de blanchiment » et coupé ses accès au système financier américain. Binance n’a pas attendu les 30 jours qui séparent la parution au Federal Register de l’entrée en vigueur.

OKX avait ouvert la voie dès samedi par la voix de son fondateur Star Xu, et des clients de Gate signalent des dépôts retenus pour examen depuis le même jour. Le neuvième exchange mondial au comptant se retrouve en quarantaine chez le premier.

Binance et MEXC : douze entités, deux sens de circulation, zéro exception

L’annonce publiée par Binance mardi matin ne laisse pas de marge. Douze entités sont nommées, dont MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG, MEXC Singapore Pte Ltd et MEXC (Comoros) Ltd, plus l’ensemble de leurs affiliés. Les demandes de retrait vers ces adresses « seront refusées ». Les dépôts qui en arrivent « seront temporairement retenus et soumis à un examen de conformité », écrit Binance. Le compte concerné peut être restreint pendant l’examen, voire fermé.

Selon les données CoinMarketCap citées par Decrypt, Binance traite environ 6,4 milliards de dollars de volume au comptant par jour et MEXC 812 millions. Bitget Wallet avait déjà cessé d’accepter les fonds identifiés comme venant de MEXC pour recharger ses cartes, selon Wu Blockchain. Aucun de ces acteurs n’y était contraint par le texte américain, qui ne vise que les institutions financières américaines, et tous ont pris les devants.

Pourquoi tant de zèle ? Binance vit depuis son plaider-coupable de novembre 2023, 4,3 milliards de dollars d’amende à la clé, sous deux moniteurs indépendants imposés par le DOJ et FinCEN pour trois ans. L’exchange négocie leur départ anticipé depuis septembre 2025. Laisser transiter des fonds d’une plateforme fraîchement désignée par le Trésor reviendrait à tester la patience de Washington au pire moment.

16,7 milliards de dollars de flux suspects, et MEXC jure que tout va bien

Le dossier du Trésor porte sur la période de mai 2021 à mai 2026. FinCEN y chiffre à 16,7 milliards de dollars les transactions suspectes passées par MEXC, dont environ 1 milliard échangé directement avec plus de 40 plateformes iraniennes, 22 millions reliés à la banque centrale d’Iran et aux Gardiens de la révolution et quelque 1,5 milliard d’exposition au contournement des sanctions russes. La base juridique est la section 9714 de la loi contre le blanchiment russe, déjà utilisée contre Bitzlato (démantelé le 18 janvier 2023, jour de l’ordre) puis contre PM2BTC en septembre 2024.

MEXC, enregistré aux Seychelles, répète que les retraits restent ouverts et qu’il n’accepte pas officiellement de clients américains. Son patron Vugar Usi reconnaît des volumes de retrait en hausse et affirme que FinCEN a accusé réception lundi d’une demande écrite transmise par un cabinet américain. La plateforme a lancé une revue indépendante de ses contrôles anti-blanchiment. Silence complet sur Binance.

Si vous avez des fonds sur MEXC, deux choses à retenir. Les retraits fonctionnent d’après la plateforme, mais un virement direct vers Binance ou OKX finira gelé le temps d’un examen dont personne ne donne la durée. Et faire transiter les fonds par un wallet personnel ne suffit pas à effacer leur origine aux yeux des outils d’analyse de chaîne, qui tracent l’exposition indirecte sur plusieurs sauts. MEXC négocie d’ailleurs avec Elliptic pour faire reclasser ses adresses de « haut risque » en « exchange ».