ICIJ調查：中國工商銀行倫敦分行涉嫌無視制裁，協助俄羅斯與權貴洗錢

「國際調查記者聯盟」（ICIJ）14日發表調查報告，揭露全球資產規模最大的中國工商銀行（ICBC）倫敦分行，長期作為北京的地緣戰略融資樞紐，為遭制裁的俄羅斯與白俄羅斯企業、捲入貪腐醜聞的各國獨裁者及權貴提供金融服務，藉此推進中國的全球地緣政治目標，且無視其內部的洗錢防制與制裁規範。

ICIJ與23家媒體合作，審閱ICBC在2005年至2024年間多達480萬份的外洩機密文件，發布這份名為「中國資本」（China Capital）的調查報告。ICBC一直是中國全球擴張戰略的重要力量，截至去年底，已在49個國家與地區設立410個子公司與分行，資產規模突破8兆美元，穩居全球資產總額最大的銀行。

文件顯示，在俄羅斯全面入侵烏克蘭後，ICBC是少數實際增加對俄業務的外商銀行，持續為與遭制裁的俄羅斯總統普廷親信德里帕斯卡（Oleg Deripaska）掌控的礦業巨擘諾里爾斯克鎳業公司（Nornickel）提供融資，以確保中國電動車及電池供應鏈的原料供應。

為規避美國和英國等對俄羅斯金屬的進口禁令，ICBC倫敦分行高層甚至曾討論一項計畫，擬在中國興建冶煉廠，將俄羅斯礦產重新貼上「中國製造」的標籤，以規避制裁。

在白俄羅斯，儘管中國工程機械巨頭中聯重科（Zoomlion）的白俄合資夥伴明斯克汽車廠（MAZ）已遭西方制裁，且涉嫌為俄羅斯軍隊提供軍民兩用重型機械，ICBC倫敦分行仍無視制裁風險，持續為其提供資金清算服務。

調查發現，為配合中國「一帶一路」倡議與獲取戰略資源，ICBC屢屢將國家利益凌駕於合規審查之上。在獅子山共和國（Sierra Leone）的一項港口擴建貸款案中，儘管事後查證發現開發商涉入重大行賄指控，銀行高層為避免得罪該國政府與損害中方外交關係，選擇掩蓋此事而非正式撤銷貸款。

此外，ICBC倫敦分行也為亞塞拜然獨裁總統阿利耶夫（Ilham Aliyev）女兒所控制的銀行與國家石油公司，提供鉅額融資，並長期為貪腐醜聞纏身的安哥拉前獨裁政府提供貸款。內部日誌顯示，倫敦分行人員曾放行並遲報一名科威特權貴的異常資金往來，該筆超過80萬美元的款項後來被查出，與震驚全球的馬來西亞「一馬發展公司」（1MDB）洗錢醜聞有關。

調查指出，作為中國國有銀行，ICBC背負著利潤極大化與服務中國國家經濟利益的「雙重任務」。儘管英國金融行為監理總署（FCA）等各國監管機構曾多次對其洗錢防制漏洞開罰或表達關切，但ICBC北京總行仍要求全球分行採取「統一步伐」。